Beratung

Vor dem Abschluß und dem Kauf von Anteilen an Investmentfonds aber auch anderen Fonds sollte und ist eine umfassende und genaue Beratung und Information unerlässlich. Es kann sonst durchaus passieren, dass der Kauf von sehr spekulativen Fondsanteilen zu großen Verlusten führen kann. Besonders arg wird es, wenn durch falsche Beratung der Anleger eine Menge Geld verliert.

Bei der Geldanlage in Fonds sollte man besonders auf ein ausführliche Beratung wertlegen und die Fonds miteinander vergleichen. Durch den Vergleich der Vor- und Nachteile lassen sich unnötige Risiken weitestgehend ausschließen. Denn für manchen dient die Anlage in diversen Fonds zur Aufbesserung der späteren Rente.

Bei der Auswahl des Beraters bzw. Beratungsunternehmens sollte auch hier ein Vergleich und Informationen über das jeweilige Unternehmen vorgenommen werden. Dabei geben die Bewertungen anderer Verbraucher einen Aufschluss darüber wie seriös und erfolgreich das jeweilige Beratungsunternehmen arbeitet.

Ein sehr wichtiger Punkt für eine Anlagergerechte Beratungist, daß der Berater sich umfassende Kenntnisse für eine anlegerechte Beratung verschafft, dazu zählen:

- die Anlageziele
- die Risikobereitschaft

über die Kenntnisse und Erfahrungen des Anlegers mit Wertpapier-Anlagen über die finanziellen Verhältnisse des Anlegers

Des weiteren muss der Berater danach

- zutreffende
- aktuelle
- vollständige
- gedanklich geordnete
- klare und verständliche

Informationen über das Anlageobjekt abgeben. Dabei dürfen negative Tatsachen nicht verschwiegen werden. Zudem hat der Berater über die allgemeinen Risiken eines Aktienfonds sowie die speziellen Risiken der Anlage-Empfehlung vollständig zu informieren und aufzuklären. Dazu gehören Informationen über die Aktienentwicklung, das Währungs-Risiko aber auch ein eventuelles politisches Risiko (je nachdem welche Unternehmensaktien hauptsächlich in dem Fond angelegt sind).

In jedem Fall habe der Berater im Rahmen des Beratungsvertrages alles Tatsachen fachmännisch zu bewerten, daraus Schlüsse zu ziehen und im Ergebnis unter Berücksichtigung der Anlageziele, der Risikobereitschaft und der Risikofähigkeit des Kunden positive oder negative sachgerechte Empfehlungen zu geben.

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Der Strukturvertrieb wird oft auch als Netzwerk-Marketing oder auch Multi-Level-Marketing bezeichnet. Es handelt sich hierbei um eine spezielle Vertriebsform.